2018年10月10日，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法（試行）》?！豆芾磙k法》出臺(tái)主要目的一是建立監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合的反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制;二是建立對(duì)全行業(yè)實(shí)質(zhì)有效的框架性監(jiān)管規(guī)則。從上述監(jiān)管辦法不難看出，監(jiān)管部門(mén)對(duì)互金平臺(tái)的資金流動(dòng)監(jiān)管力度又上了一個(gè)新的臺(tái)階。

根據(jù)公布的“管理辦法”，由央行設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)， 金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)機(jī)構(gòu)則通過(guò)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)進(jìn)行反洗錢(qián)和反恐怖融資履職登記。

換言之，所有的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，都必須在這個(gè)反洗錢(qián)和反恐怖融資進(jìn)行履職登記，并且執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

而且，從業(yè)機(jī)構(gòu)不得為身份不明或者拒絕身份查驗(yàn)的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶， 不得與明顯具有非法目的的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。

客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣≥5萬(wàn)元，外幣等值≥1萬(wàn)美元的現(xiàn)金收支，非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。

業(yè)內(nèi)普遍認(rèn)為，監(jiān)管層此次動(dòng)作，意在把更多的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)納入反洗錢(qián)和反恐怖融資統(tǒng)一監(jiān)管框架下，某種意義上也是互聯(lián)網(wǎng)金融逐步融入主流金融監(jiān)管體系的一種標(biāo)志。

與此同時(shí)，螞蟻打的理財(cái)師認(rèn)為這一政策的落實(shí)，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)來(lái)說(shuō)，平臺(tái)的用戶信息、用戶交易信息將會(huì)更加真實(shí)透明，資金流動(dòng)將受到更加嚴(yán)格的監(jiān)管。這將會(huì)更加有力地打擊涉嫌集資詐騙的違法犯罪平臺(tái)。作為一家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)在接下來(lái)的時(shí)間，平臺(tái)將會(huì)更加注重自身的合規(guī)建設(shè)，提升平臺(tái)的業(yè)務(wù)能力、風(fēng)控能力，朝著更加穩(wěn)定健康的方向前進(jìn)。

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